財(cái)聯(lián)社2月1日訊保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)作為保險(xiǎn)行業(yè)中的重要參與方，絕不能允許不合格者混入其中。

1月31日，國家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)披露，不予核準(zhǔn)中興保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司提交的杜子君任重慶分公司主要負(fù)責(zé)人的任職資格。

這意味著這位保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)“金領(lǐng)”夢(mèng)碎。財(cái)聯(lián)社記者查詢發(fā)現(xiàn)，相比銀行機(jī)構(gòu)動(dòng)輒每年數(shù)十上百名的高管被監(jiān)管否決，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的從業(yè)者遭遇“紅牌罰下”較為罕見，杜子君是行業(yè)今年首個(gè)案例。去年，整個(gè)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)也僅有2個(gè)公開案例。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人高管夢(mèng)碎，數(shù)年前有同名保險(xiǎn)銷售公司員工被罰

國家金融監(jiān)督管理總局重慶監(jiān)管局在文件中指出，經(jīng)審核，杜子君存在《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定》第二十二條“不得擔(dān)任保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人高級(jí)管理人員”中第（五）款“正在接受司法機(jī)關(guān)、紀(jì)檢監(jiān)察部門或者金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查”的情形，不符合任職資格要求。經(jīng)研究，決定不予許可中興保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司杜子君任職資格申請(qǐng)。

杜子君到底涉及何種違法事項(xiàng)？目前調(diào)查情況如何？依據(jù)中國裁判文書網(wǎng)，財(cái)聯(lián)社記者沒有找到有關(guān)信息。不過，監(jiān)管部門此前發(fā)布的處罰信息顯示，原泛華聯(lián)興保險(xiǎn)銷售股份公司云南分公司也有名為“杜子君”的員工，并接受過相關(guān)處罰。

2018年7月2日，原云南監(jiān)管局發(fā)布信息，經(jīng)查，泛華聯(lián)興保險(xiǎn)銷售股份公司云南分公司在經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)過程中，存在以散布虛假事實(shí)或其他不正當(dāng)競爭行為擾亂保險(xiǎn)市場秩序的行為。

上述行為違反了《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第四十五條，杜子君作為該公司員工，對(duì)以上行為負(fù)有直接責(zé)任。根據(jù)《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第七十八條，決定對(duì)杜子君警告，并處罰款1000元。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員準(zhǔn)入被否較為罕見，去年有2名保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)高管被勸退

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是指基于投保人的利益，為投保人與保險(xiǎn)公司訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的機(jī)構(gòu)，包括保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其分支機(jī)構(gòu)。

《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定》明確指出，有下列情形的人員，不得擔(dān)任保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人高級(jí)管理人員和省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人：

擔(dān)任因違法被吊銷許可證的保險(xiǎn)公司或者保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員，并對(duì)被吊銷許可證負(fù)有個(gè)人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的，自許可證被吊銷之日起未逾3年；

因違法行為或者違紀(jì)行為被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)取消任職資格的金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員，自被取消任職資格之日起未逾5年；

被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定在一定期限內(nèi)禁止進(jìn)入金融行業(yè)的，期限未滿；受金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)警告或者罰款未逾2年；

正在接受司法機(jī)關(guān)、紀(jì)檢監(jiān)察部門或者金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查；

因嚴(yán)重失信行為被國家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對(duì)象且應(yīng)當(dāng)在保險(xiǎn)領(lǐng)域受到相應(yīng)懲戒，或者最近5年內(nèi)具有其他嚴(yán)重失信不良記錄等。

顯然，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)也屬于持牌經(jīng)營的金融機(jī)構(gòu)，高管人員有明確的“負(fù)面清單”，杜子君被監(jiān)管拒之門外，正是源于上述規(guī)定。

據(jù)監(jiān)管部門網(wǎng)站信息，2023年有兩名保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)高管被監(jiān)管拒之門外。

2023年7月6日，監(jiān)管部門發(fā)布信息，不予核準(zhǔn)遼寧福保保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司馬軍任職資格，而馬軍擬任遼寧福保保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司副總經(jīng)理（主持工作）。監(jiān)管部門否決的理由，和本次杜子君一致。

2023年8月22日，監(jiān)管部門發(fā)布信息，不予核準(zhǔn)鄧燕陜西電廣傳媒保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司山西分公司主要負(fù)責(zé)人的任職資格。這次監(jiān)管部門沒有明確給出否決理由。

另外，財(cái)聯(lián)社記者還注意到，今年1月9日，安誠財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司中心支公司副總經(jīng)理（主持工作）閔杰的任職資格也被監(jiān)管否決，其理由是近期曾遭遇警告和罰款的行政處罰。