財聯社4月2日訊近日市場有消息稱，深圳公安局羅湖分局下轄翠竹派出所發出緊急通知稱，鑒于當前電詐違法犯罪形勢十分嚴峻，要求嚴格落實交易實名登記制度：當日總額在2萬元人民幣以上的黃金等貴金屬交易人員應實名登記。此外，商戶要確保購買人使用銀行卡戶名與本人身份證一致。

財聯社記者4月2日致電深圳市公安局羅湖分局翠竹派出所，工作人員確認網傳通知截圖為真實。

據了解，目前全國黃金珠寶產業規模最大的制造加工中心和交易集散地水貝，年交易額超過1000億元，即隸屬于深圳羅湖區翠竹街道。

4月2日，深圳某珠寶公司市場人士對財聯社表示，利用黃金進行大宗交易再轉換資金出境的情況早已經出現過，近期金價上漲也有促進作用。不過，它們經常夾雜在正常的交易里面，有時候商家很難分辨。

Wind數據顯示，4月1日，現貨黃金價格繼續攀升，倫敦金現盤中最高觸及2265.651美元/盎司，創歷史新高。市場人士預計，本周美國還將公布就業數據，如果市場預期降溫，會推升國際黃金價格，短期嘗試2300美元/盎司。

涉詐交易，賬戶凍結合法商戶也躺槍

公開資料顯示，深圳羅湖水貝片區每年營業收入超過1000億元，平均每天營收約2.7億，約占國內黃金珠寶批發市場份額的50%，其中黃金實物用量約占上海黃金交易所實物交割量的70%。

深圳公安發布的上述緊急通知顯示，近期深圳發生多起電信網絡詐騙團伙使用涉詐資金在黃金店鋪交易的行為，不少商戶收到貨款后出現了銀行賬戶被凍結的情況。

財聯社記者注意到，深圳公安此則警示分兩個層次，第一點是要求商戶“守法遵規不涉詐，誠信經營保平安”，如果參與電信網絡詐騙活動或者明知是犯罪所得及其產生的收益仍與對方進行交易的，是違法犯罪行為。

第二點對于全體商家而言，須落實實名登記制度，需核實并確保購買人使用的銀行卡戶名和本人身份證一致；應當在店鋪內安裝高清攝像頭，確保視頻監控范圍覆蓋交易正面像，視頻錄像保存時間不少于30日。

據業內人士介紹，“比起金店老板，水貝商家更是防不勝防，詐騙洗錢分子不但注冊了營業執照、對公賬戶等相關手續，且證件上面全都蓋有公章，手續齊全”，但是一旦交易，商家賬戶就因涉及洗錢被警方凍結不能正常交易，損失較大。

深圳新聞網3月19日報道，深圳警方近期剛剛成功破獲兩起“跑分”洗錢團伙案，共抓獲13名嫌疑人。其中一團伙通過發布虛假貸款廣告騙取銀行卡信息；另一團伙則代辦營業執照，獲取對公賬戶資料，為詐騙洗錢做準備。

黃金破新高，洗錢團伙趁東風發力

年初，中國黃金協會透露，2023年，全國黃金消費量1089.69噸，同比增長8.78%。世界黃金協會發布的《全球黃金需求趨勢報告》顯示，2023年中國國內金飾消費金額達2820億元，創歷史新高，并預測2024年黃金消費需求將保持強勁態勢。

公開資料顯示，2023年，山東、安徽和海南、山西等地警方，均破獲或發現跟上述犯罪手法類似的案件，其中，據央視財經報道，安徽合肥某團伙曾一口氣購買100多公斤黃金，價值近5000萬元。

團伙作案手法已經比較成熟，以2023年山西太原警方破獲一起“黃金+虛擬貨幣”的新式洗錢案件為例，犯罪嫌疑人不惜跨越數千公里運輸實物黃金至深圳變現，涉案高達1.35億。

據太原警方介紹，該團伙負責人鄧某聯系到境外電詐團伙的“洗錢”業務后，馬上聯系“卡商”尋找“卡農”接收境外電詐、網絡賭博贓款；由踩點團伙到各大金店進行踩點，尋找有大量黃金現貨的金店。

為避免引發注意，一筆價值800萬元的大額黃金交易可在兩天內分幾十次刷卡完成支付，動用大量的銀行卡和背后的卡農。僅僅5天，該團伙就在太原市購買了黃金27公斤，價值1200余萬元。

團伙分工明確，刷卡轉運組與卡農一起刷卡購買黃金之后將實物黃金交于背金組；背金人將黃金千里迢迢從太原運往深圳后交由幣商。

幣商交給銷贓人員進行銷贓，并將銷贓資金轉換成虛擬幣交由負責人鄧某；最后由鄧某將虛擬幣轉至境外電詐團伙。

為逃避公安機關打擊，鄧某與境外上線、國內下線均通過境外聊天軟件單線聯系，并使用虛擬貨幣結算。整個過程流暢合縫，如果不是在太原大量收購黃金，警方并未能發現其犯罪痕跡。