為有力震懾違法犯罪、提升群眾防范意識，近日，公安部公布第一批民族資產(chǎn)解凍類詐騙項目及涉詐App名稱，主要涉及“圓夢行動”等78個虛假項目。值得注意的是，其中還包含了“富國基金”、“博時養(yǎng)老”、“中信建設(shè)”等多個金融機構(gòu)類“李鬼”。對于仿冒App、假借公司或員工名義實施詐騙等行為，多家金融機構(gòu)日前均進行了澄清與警示。

業(yè)內(nèi)人士表示，投資者應(yīng)當(dāng)提高警惕性和辨別能力，不要輕信來路不明的小道消息。金融機構(gòu)方面，也應(yīng)當(dāng)及時發(fā)布澄清公告，同時積極開展反詐教育，定期向投資者普及典型案例。

多個“李鬼”App遭揭露

據(jù)悉，民族資產(chǎn)解凍類詐騙項目的主要特點是，不法分子通常打著國家、民族旗號，通過偽造國家機關(guān)公文、證件、印章，編造國家相關(guān)政策等手段，虛構(gòu)各類“投資項目”和不法組織，謊稱只需投入極少資金就能獲得高額回報，誘騙受害人在網(wǎng)上簽訂協(xié)議、購買商品參與投資或繳納“項目啟動資金”“會員報名費”，從而實施詐騙。同時，一些詐騙團伙開發(fā)專門的App推廣虛假投資項目，通過網(wǎng)絡(luò)群組尋找代理人、發(fā)展下線，利用網(wǎng)絡(luò)會議培訓(xùn)“洗腦”，裹挾大量受害人被騙入局，嚴(yán)重侵害人民群眾財產(chǎn)安全，危害社會治安穩(wěn)定。

對于被仿冒或其他詐騙事項，多家金融機構(gòu)近期陸續(xù)對此進行警示。如1月17日，富國基金特發(fā)公告予以說明稱，涉詐的“富國基金”App為不法分子冒用富國基金名義構(gòu)造虛假信息媒介開展的詐騙活動。公司法定名稱為富國基金管理有限公司，官方App為“富國富錢包”。富國基金高度重視投資者合法權(quán)益及廣大人民群眾財產(chǎn)安全，將持續(xù)加強對冒用公司或公司員工名義進行非法活動的監(jiān)測預(yù)警，積極配合公安機關(guān)各項掃黑除惡行動。

匯添富基金此前也發(fā)布公告稱，有不法分子冒用匯添富基金名義通過郵寄形式向部分投資者發(fā)送詐騙信息，即偽造所謂的《退費公告》并邀請投資者添加QQ客服的形式進行詐騙。上述活動均為非法冒用匯添富基金名義開展，公司未設(shè)立官方QQ客服。

中信建投此前也表示，近期發(fā)現(xiàn)不法分子假冒公司員工，引誘下載假冒蜻蜓點金App，并利用假冒蜻蜓點金App或類似的界面設(shè)計誘導(dǎo)提供個人敏感信息。

除了仿冒金融機構(gòu)實施詐騙以外，部分不法分子亦假借公司或員工名義開展非法薦股活動。此前，尚正基金公告稱，近期接到投資者咨詢稱有不法分子冒用公司的名義，假冒公司工作人員，通過虛假App、郵件和微信群等方式進行大宗交易、非標(biāo)交易、個股推薦等形式的非法活動。投資者如發(fā)現(xiàn)有冒用公司名義等不法行為，可立即向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)、監(jiān)管部門舉報或通過公司客服進行咨詢。

1月19日，上市公司欣旺達也發(fā)布聲明稱，近日，公司獲悉有詐騙分子冒用欣旺達名義開展虛假投融資平臺App進行詐騙。對此，欣旺達嚴(yán)正聲明：公司從未授權(quán)任何單位或個人開發(fā)投資理財類App平臺；從未出具過任何相關(guān)文件或通過任何App平臺組織相關(guān)投資活動或發(fā)布投資產(chǎn)品；從未發(fā)布過任何投融資App內(nèi)測版本上線，更不存在發(fā)布注冊并綁定實名即可領(lǐng)取體驗產(chǎn)品的情況。

基金公司頻發(fā)防詐提醒

面對金融“李鬼”頻頻出沒，投資者應(yīng)如何提高辨別能力？富國基金表示，不法分子在各類詐騙活動中最常用的手段包括以下幾類：一是非法冒用正規(guī)機構(gòu)的名稱或公章行騙；二是使用非常近似、容易混淆的名稱、App、官方網(wǎng)站地址行騙；三是冒用正規(guī)機構(gòu)的員工姓名、身份進行各類行騙活動。

“電信詐騙屢見不鮮，投資者面對投資詐騙，不貪是最好的辦法，要了解‘天上不會掉餡餅，地上處處是陷阱’的道理。而在對金融機構(gòu)的識別中，需要多方驗證信息真?zhèn)危墓_信息渠道去了解你投資的產(chǎn)品和其他相關(guān)信息。”浙江大學(xué)國際聯(lián)合商學(xué)院數(shù)字經(jīng)濟與金融創(chuàng)新研究中心聯(lián)席主任、研究員盤和林對《經(jīng)濟參考報》記者表示。

同時，不少業(yè)內(nèi)人士提醒，投資者應(yīng)當(dāng)提高警惕性和辨別能力，從官方渠道進行確認(rèn)，不要輕信來路不明的小道消息，不要貪圖一時便宜，導(dǎo)致因小失大。而金融機構(gòu)方面，也應(yīng)當(dāng)及時發(fā)布澄清公告，提醒投資者注意，同時積極開展反詐教育，定期向投資者普及典型案例。

針對“仿冒App”類騙局，中信建投表示，建議投資者確認(rèn)官方渠道，在下載和使用相關(guān)App時，務(wù)必通過官方途徑即各大應(yīng)用商店下載和安裝應(yīng)用程序，確保連接到正規(guī)的平臺。謹(jǐn)慎點擊來自其他來源的鏈接，以防被導(dǎo)向假冒網(wǎng)站。同時，注意保護個人信息、注意甄別真實員工，也要注意密碼安全，避免使用與其他賬戶相同的密碼，以防止密碼泄露后導(dǎo)致的多個賬戶受損。

華商基金則提醒，隨著作案手法更新和地域擴大化，金融“李鬼”的詐騙方式會變得更加多元化和隱蔽化。市場不存在“保本高息”的理財產(chǎn)品，投資者不要輕信來路不明的小道消息，不要貪圖一時便宜，導(dǎo)致因小失大。投資基金產(chǎn)品應(yīng)通過基金公司直銷平臺，或是基金公司公示的具有基金銷售資格的基金銷售機構(gòu)辦理，投資者不要通過來歷不明的鏈接或二維碼下載App進行基金投資。如果投資者不慎被騙或遇到可疑情形，應(yīng)當(dāng)及時保留聊天記錄、轉(zhuǎn)賬記錄、銀行賬號等關(guān)鍵信息，第一時間向公安機關(guān)報案，依法維護自身的權(quán)益。

金融反詐揭露和處罰持續(xù)加強

近年來，我國金融監(jiān)管部門對于金融詐騙等違法違規(guī)行為的披露和處罰持續(xù)加強。

此前，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《關(guān)于防范虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財類詐騙的風(fēng)險提示》稱，虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財類詐騙通常通過以下三種途徑實施：一是以“保本高息”虛假宣傳吸引消費者。二是以“專家內(nèi)幕”虛假消息誘導(dǎo)投資。三是以“投資返利”虛假平臺轉(zhuǎn)移資金。

公安部也提示稱，我國沒有任何民族資產(chǎn)解凍類項目和組織，凡是打著民族資產(chǎn)解凍旗號讓投資者投資的都是詐騙；凡是聲稱繳納數(shù)十元、上百元會費就能獲取巨額回報的都是詐騙，請大家切實增強識騙意識、提高防騙能力。根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，凡是轉(zhuǎn)發(fā)、鼓動、宣傳民族資產(chǎn)解凍類信息，或者招募會員、組織人員非法聚集的，均涉嫌違法犯罪，公安機關(guān)將依法嚴(yán)厲查處。

盤和林認(rèn)為，相關(guān)領(lǐng)域投資者教育的關(guān)鍵是及時公開信息，可通過案例的形式對金融詐騙手法進行公開，并通過社交媒體進行傳播；同時，在披露過程中，也需要跟隨不同發(fā)展時期詐騙案例的變化，及時補充相關(guān)案例內(nèi)容。□記者羅逸姝北京報道