央廣網北京3月25日消息(總臺中國之聲記者韓雪瑩)據中央廣播電視總臺中國之聲《新聞縱橫》報道，“只需420元就能充值500元話費”“最遲到賬時間72小時”……看到這樣的廣告，你會心動嗎?近段時間來，網上出現一種話費“慢充”方式，優惠力度還不小。但這些看上去僅僅是簡單而普通的充值交易，卻可能存在涉詐風險，你的電話卡有可能會被封停，更有可能落入流程繁雜、環環相套的洗錢陷阱。充個話費，如何淪為間接洗錢的工具?

前不久，湖南省永州市公安局冷水灘分局反詐中心接到運營商提供的涉案線索，稱有市民在網上通過閑魚平臺低價充值話費，話費到賬后手機卡卻被公安機關封停。接到線索后，反詐中心民警通過研判分析，確定這是一起利用話費“慢充”為網絡犯罪洗錢的新型違法犯罪行為。

充個話費，如何間接參與了洗錢?永州市公安局冷水灘分局反詐大隊民警劉宏祥告訴中國之聲，2023年11月以來，犯罪嫌疑人唐某為賺取好處費，通過自己名下的閑魚賬戶，在該平臺發布低價代充話費的廣告，通過銷售遠低于市場價的話費“慢充”業務，吸引大量用戶下單。在獲取到用戶的手機號碼后，唐某再將這些需要充值的手機號碼及充值金額告知“上線”，由“上線”使用被詐騙的受害人賬戶內的資金向這些手機號碼充值話費。

也就是說，這一鏈條上至少存在兩個環節、四個角色，分別是代理“慢充”話費業務并收取回扣的唐某、在閑魚上下單“慢充”話費服務的機主，以及實際獲取“慢充”訂單錢款的電信詐騙分子、被詐騙后將“真金白銀”的話費存在機主賬戶上的受害人。作為代理商的唐某是怎樣和“上線”聯絡的?

劉宏祥說：“嫌疑人唐某通過‘電報(Telegram)’社交軟件聯系到可以具體實施電信詐騙的人，電信詐騙分子是做‘刷單’詐騙的。唐某在閑魚APP上發布廣告，420元或405元可以充500元的話費，機主看到后貪圖便宜，就在閑魚上下單。唐某拿到電話號碼并發給電信詐騙分子，他們再發給受害人，讓受害人‘刷單’，往這個電話號碼里充值500元話費。”

由此，在閑魚平臺下單話費“慢充”的機主收到了500元的話費充值，嫌疑人唐某將機主付款的400余元扣除約40%的服務費后以USTD虛擬貨幣的形式轉賬給具體實施電信詐騙的團伙，以此完成洗錢，而最終只有被“刷單”詐騙了的受害人承受了實際的經濟損失。作為“上線”的電信詐騙團伙又是如何通過“刷單”一步步引導受害人將賬戶內的資金用于向這些手機號碼充值話費呢?

劉宏祥說：“受害人在一些社交平臺上發現有人發布可以做兼職的廣告，便找到發布者，發布者告知兼職的前提是要出一定的資金才可以做‘任務’，比如第一單就是充電話費，充500元可以返600元;第二單是在某東、某寶上下單一些商品，下單后包括本金和利潤一起返還。第二單可能金額就大一些，第三單金額更大，等到了第四單、第五單，金額達到上萬之后，詐騙分子就以‘刷單’錯誤或者沒有按照指令‘刷單’為由，讓受害人再補刷一單，再充錢進去時對方就失聯了，然后受害人才慢慢意識到這其實是詐騙。”

劉宏祥解釋，這也能說明為何話費充值金額不能實時到賬，只能“慢充”。

劉宏祥說：“因為機主在閑魚下單之后，到最后這個號碼傳到受害人那里，中間有個流程，而且受害人并不一定收到號碼之后就立刻進行充值，所以代充話費的嫌疑人唐某就會跟買家特別強調‘48小時或72小時后才會收到話費’。”

劉宏祥特別提到，很多用戶下單后，卻在次日接到陌生電話，對方聲稱自己操作失誤，不小心將話費充錯了，請求返還;當然，還有更多用戶接到了當地派出所打來的核查電話。他們的“慢充”話費的行為，正被動地成為別人犯罪的幫兇。

劉宏祥說：“是因為電信詐騙的受害人誤認為這個號碼是電詐分子的號碼，所以他去報案并向公安機關提供了這個號碼。正是因為機主貪圖便宜，可能讓自己深陷其中，因為他們在閑魚上下單‘慢充’話費時，代充話費的賣家會給發一段提示，‘可能會收到騷擾電話聯系你說充錯了，請你不要理會’。”

事實上，洗錢團伙正是利用正當充值話費交易的“外衣”，達到掩飾、嫁接、轉移違法犯罪資金的目的，致使電信詐騙受害人的損失款難以追回。這種以“慢充”方式進行洗錢的犯罪手法利益鏈條嚴密，團伙結構層級復雜，給警方的監管和打擊增加了難度。據了解，永州市公安局冷水灘分局已于3月6日將唐某抓獲，目前，唐某已被依法刑事拘留，案件正在進一步偵辦中。

看似簡單而普通的充值交易，卻可能存在涉詐風險，讓人落入流程繁雜、環環相套的洗錢陷阱。那么，正規的話費充值渠道都有哪些?

中國移動客服說：“通過中國移動APP就可以充值，微信、支付寶也是正規合法的充值渠道。其他的比如銀行卡或云閃付都可以充值，只是它屬于第三方平臺，到賬可能會有延遲，但也不會延遲太長時間。如果沒有特殊去辦‘慢充’，最遲兩個小時就能到賬。”

中國聯通客服說：“中國聯通APP、微信、支付寶以及中國聯通公眾號、小程序都可以充值，正規充值渠道就這幾個。建議還是不要‘慢充’，因為沒有聽說過這種優惠。如果話費兩個小時還未到賬，肯定是有問題的，一般十幾分鐘就到賬了。”

不過，記者昨晚(24日)在閑魚APP上搜索“話費慢沖”，依然能找到大量在做話費“慢充”生意的賬號。

記者聯系其中一位商家咨詢如何成為“慢充”話費業務的代理，對方向記者提供了一個能賺取差價的提單系統，這上面除了能以較低的折扣充值話費外，還能低價充值電費、燃氣費等。

代理商說：“我們會給你一個后臺的充值網址，以及賬號和密碼，登錄后上面會顯示價錢，你把下單人的電話號碼提單到相對應的渠道就可以了。如果100元的話費你在閑魚上賣94元，我們拿貨價是91.5元，你提交到提單系統里，就可以賺2.5元，單量越多賺得越多。我就是你的上一級，我拿貨是91元，給你91.5元，每100元話費的訂單賺你0.5元差價。”

公安機關在此提醒：低價代充話費、水費、電費等廣告是個“陷阱”，你可能成為洗錢環節的一份子;不要輕信所謂慢充折扣信息，對網絡信息要時刻保持警惕;官方不存在這種充值優惠活動，請選擇正規的官方渠道進行充值繳費。