近日，北京銀行（601169）交出了一份穩健的2023年度業績成績單。截至2023年末，北京銀行資產總額3.75萬億元，較年初增長10.65%，規模持續保持城商行前列；實現歸母凈利潤256.24億元，同比增長3.49%，經營質效持續保持上市銀行較好水平。按一級資本在英國《銀行家》雜志全球千家大銀行排名第53位，連續十年入圍全球百強銀行，連續三年入圍全國系統重要性銀行。

近年來，北京銀行緊扣國家碳達峰、碳中和戰略，始終堅持以綠色金融助力實體經濟發展的經營導向，持續推動綠色金融產品體系創新，不斷豐富“綠融+”綠色金融服務品牌，積極探索具有該行特色的綠色金融發展之路，實現該行綠色金融業務提質增效。

強化頂層設計

綠色發展理念貫穿始終

北京銀行將構建綠色發展格局列為全行工作的重要指導思想，將發展綠色金融納入“十四五”時期業務發展規劃，制定綠色金融專項行動計劃，從頂層設計明確綠色金融重要戰略發展地位。從組織架構來看，北京銀行在總行層面成立專職管理部室，聯動行內各相關部門，統籌推動綠色金融業務開展；分行層面成立專職團隊，有效提升執行效能，形成總分聯動的綠色金融業務垂直管理架構；設立通州綠色支行、門頭溝綠色支行，形成北京地區“一東一西”綠色特色支行空間格局，逐步形成科學分工、高效協同、權責匹配的綠色金融管理架構，切實為綠色金融業務高質量發展打牢基礎。

與此同時，北京銀行加入聯合國環境規劃署金融倡議組織，正式簽署聯合國《負責任銀行原則》（PRB）；編制發布首份《北京銀行環境信息披露報告》，發布ESG專題報告，將ESG議題納入公司治理，把ESG因素融入投資決策全過程。

在具體展業過程中，北京銀行貫徹落實綠色金融總體授信策略，進一步完善重點行業信貸政策，加大包括但不限于光伏發電、風力發電、軌道交通、固廢處理等領域信貸投放力度，對環境風險較高領域客戶和項目嚴格準入標準，堅決退出不符合國家產業規劃和環保政策，以及環保、安全生產不達標的企業和項目，推動金融資源向可持續發展領域傾斜。

在綠色信貸業務方面，北京銀行圍繞節能環保、污染防治、清潔能源、綠色交通、綠色建筑等重點領域進行資金投入，為符合條件的企業和項目提供利率優惠、快捷審批等定制化的融資服務。截至2023年末，該行綠色貸款余額1560.47億元，較年初新增457.44億元，增幅41.47%。

2023年，北京銀行綠色信貸支持項目折合減排二氧化碳5621.73萬噸，較上一年度減排量增加1613.04萬噸，增幅達40.24%，折合節約標準煤264.44萬噸，減排化學需氧量41.14萬噸、氨氮1.88萬噸、二氧化硫33.31萬噸、氮氧化物3.23萬噸，節水4641.23萬噸。

與此同時，北京銀行積極利用自有資金開展綠色債券投資業務，截至2023年末，持有綠色債券余額181.6億元，同比增長84.59%。

升級服務體系

打造“綠融+”立體化服務品牌

北京銀行聚焦綠色金融場景，加大產品創新力度，持續搭建“綠融+”綠色金融品牌下的立體化服務體系，形成包括綠融貸、綠融債、綠融鏈、綠融家在內的四大系列產品服務，持續構建綠色信貸、綠色債券、綠色供應鏈、綠色金融服務平臺，打造點、線、面相結合的立體化服務體系。

依托“綠融貸”產品體系，北京銀行落地北京市首單國家核證自愿減排量（CCER）質押貸款，金額300萬元，用于支持企業林業碳匯項目，促進綠色產業賦能增值；借助“綠融債”金融工具，北京銀行成功發行2023年度第一期綠色金融債券100億元，募集資金全部用于《綠色債券支持項目目錄（2021年版）》規定的綠色項目，涵蓋節能環保產業、清潔生產產業、清潔能源產業和基礎設施綠色升級四大產業領域；發揮“綠融鏈”產品優勢，北京銀行成功落地供應鏈綠色資產支持票據承銷業務，所有入池資產均屬于綠色產業領域，基礎資產現金流全部源于綠色產業領域收入。

“綠融家”是北京銀行聯合政府部門、科研院所、綠色交易平臺和業內專業機構，共同打造綠色金融生態圈，為企業提供雙碳戰略咨詢、碳中和路徑規劃、綠色融資、碳核算和信息披露等綜合化金融及增值服務。

2023年3月份，北京銀行發布基于可量化環境效益的碳賬戶掛鉤貸款產品“京行碳e貸”，邁出量化碳金融的第一步。該產品面向北京綠色交易所綠色項目庫入庫項目，以企業碳賬戶和綠色項目庫系統碳核算為前提，將貸款利率與系統評價結果相掛鉤，為綠色項目的建設提供優惠利率、快捷審批等全方位支持舉措。首筆業務落地北京城市副中心某地源熱泵供熱供冷系統工程項目，也是該行首批獲得中國人民銀行碳減排支持工具支持的業務。項目建成后，與同等條件全部使用燃氣鍋爐和分體空調供熱供冷相比，每年可減少能耗折標煤857.35噸，減少二氧化碳排放1,526.47噸、減少二氧化硫排放74.14噸、減少氮氧化物排放222.41千克，具有顯著的碳減排效益。

2023年9月份，北京銀行在服貿會發布“碳惠融”綠色金融綜合服務方案，該方案是在中國人民銀行北京市分行等部門的指導與支持下，北京銀行與北京綠色交易所深度合作的成果。主要面向京津冀地區的綠色企業和項目，通過北京綠色交易所對企業和項目的綠色屬性進行綜合評定。基于評定結果，北京銀行為企業和項目提供定制化的融資服務，包括利率優惠和快捷審批的綠色貸款、綠色貼現等；中國人民銀行北京市分行為符合條件的“碳惠融”業務提供再貸款、再貼現支持；符合貼息政策的企業和項目還可享受相應的貼息支持，進一步降低融資成本。

　　創新特色產品

助力綠色產業提質增效

圍繞經濟社會綠色轉型需求，北京銀行積極加大綠色金融產品服務創新力度，在綠色信貸、綠色債券等傳統產品服務基礎上，積極拓展綠色理財、綠色基金、綠色租賃、綠色REITs等創新產品服務，高效滿足客戶需求。

北京銀行子公司北銀理財有限責任公司推出綠色發展風險平價指數、創新綠色理財產品，截至2023年末，為投資者配置綠色主題資產，引導投資者參與綠色項目投資。在“京華匯盈碳中和京品”定開系列產品的基礎上，創新推出“京華遠見綠色發展京品”定開系列產品，豐富ESG理財產品線。截至2023年末，共推出10只ESG理財產品，規模共計13.72億元。

北京銀行子公司中加基金管理有限公司踐行責任投資理念，截至2023年末，旗下26只公募基金持有ESG（綠色）債券（統計口徑）29.99億元，規模較年初增長57%，進一步做好綠色金融大文章。股票投資方面，以中加低碳經濟混合型基金為載體，關注低碳領域公司的長期成長價值，深入挖掘清潔能源優勢產業鏈機會，以實際行動履行ESG責任。

北京銀行子公司北銀金融租賃有限公司（以下簡稱“北銀金租”）推出綠色能源租賃“綠能租”業務。截至2023年末，北銀金租綠色租賃業務本金余額近170億元，綠色租賃存量資產規模占比超過公司租賃資產的三分之一。

在REITs方面，2023年，北京銀行通過戰略投資公募REITs，發放綠色Pre-REITs貸款等創新方式積極參與綠色項目建設：落地23上海能科ABN001優先（科創票據），為全市場首單“綠色+科創”雙貼標類REITs業務；參與全國首單央企新能源公募REITs戰略投資——“中信建投（601066）國家電投新能源REIT”；參與全國首單光伏發電公募REITs戰略投資——“中航京能光伏REIT”；為中核（南京）能源發展有限公司發放全行首筆綠色Pre-REITs貸款。

在綠色托管方面，2023年，北京銀行托管ESG資管計劃、碳中和、綠色經濟等主題資管產品30余只，規模達400余億元，覆蓋公募基金、基金專戶、券商資管、信托計劃和銀行理財等多個資管品種，秉持優質、專業、高效的托管服務原則，為資金投向綠色產業領域提供安全保管服務，積極踐行社會責任，助力綠色經濟發展。

在綠色票據方面，2023年，北京銀行累計落地再貼現金額277億元，同比增幅125%，累計支持中小微民營企業超2000戶，其中“京綠通”專項再貼現產品落地0.7億元。

北京銀行還成立綠色汽車金融中心，積極加強綠色汽車消費產品創新，打造“京e貸”車場景系列產品，其中“購車e”子產品支持一手車按揭，“車主e”子產品支持購車周邊消費，“經營京e貸”支持經銷商資金周轉；為購車客戶提供線上化、智能化、極致化的服務體驗。

凝聚各方力量

共筑綠色金融“生態圈”

北京銀行還聯合政府部門、科研院所、綠色交易平臺和業內專業機構共同探索綠色金融服務創新前沿陣地。

北京銀行與世界自然基金會北京代表處（WWF）簽署合作研究落地“大宗商品供應鏈綠色金融試點”的合作備忘錄，開創中國森林相關綠色金融試點銀行項目的先河；與通州區人民政府簽訂綠色金融全面合作框架協議并參與發起設立北京城市副中心綠色發展研究院；成立綠色汽車金融中心，與中央財經大學共建“中央財經大學-北京銀行雙碳與金融研究中心”；與北京綠色交易所簽署深化綠色金融業務合作協議，打造“產、學、研、融”一體的綠色金融交流合作平臺；加強科技賦能、跨條線聯動，推動北京銀行綠色金融管理平臺建設，提升綠色金融管理效能。

北京銀行黨委書記、董事長霍學文表示，實現碳達峰、碳中和，發展綠色金融是關鍵一環。這是一場廣泛而深刻的經濟社會變革，意味著我國在產業結構、能源結構、生產方式、生活方式等方方面面都將發生深刻轉變。當前，綠色金融面臨加快量化發展、ESG約束等發展趨勢，北京銀行將緊跟趨勢，積極探索具有自身特色的綠色金融發展道路。