隨著信息技術的快速發展，近年來電信詐騙、非法集資等問題層出不窮，日益復雜的金融環境為百姓財產帶來諸多風險隱患。作為扎根首都、服務首都的重要金融力量，民生銀行北京分行牢記金融初心，不斷完善涉詐賬戶管理機制，持續加大電信網絡詐騙防范力度，以網點服務為抓手，加強員工日常培訓，提升業務一線的風險識別和防范能力，做好客戶金融安全教育，為人民群眾的資金安全保駕護航。

嚴把賬戶識別關卡警銀聯動打擊電信詐騙

日前，民生銀行北京南苑支行收到來自北京市公安局豐臺分局洋橋派出所的一封感謝信，對支行及時發現涉案線索、積極協助警方移送嫌疑人、避免群眾資金損失的突出表現給予高度認可和衷心感謝。

幾天前，一名客戶神情焦急地來到支行要求辦理取現，大堂經理見狀即刻為其安排了綠色通道。然而業務辦理過程中，柜員發現客戶提供的銀行卡存在非柜面業務鎖，進一步調查后，該卡片多筆分散轉入和集中轉出過渡性質明顯的異?，F象引起了辦理人員的警覺。在逐一核實交易信息時，客戶對匯款對象的具體信息含糊其辭，慌張的神情讓工作人員愈發確定該筆業務存在電詐風險，于是第一時間上報營運監控，綜合研判后果斷報警。

轄區內派出所民警接警后立即到達支行詢問情況，初步認定可疑并將該客戶帶走調查，至此，支行攜手警方成功打擊了一起電信詐騙案，保障了客戶的資金安全。

及時攔截“保健品”詐騙挽回老年人高額財產損失

“真是太感謝了，要不是你們的幫助，我的4萬塊錢就被騙走了，民生銀行真是讓我們安心又放心的銀行?！苯眨蛻襞砼吭诩胰说呐阃聛淼矫裆y行北京紫竹支行，送上一面繡著“盡職盡責心系儲戶”的錦旗，對該行優質服務表示感謝，同時為民生人的專業能力和暖心服務點贊。

原來，就在上個月的一天，年近八旬的彭女士來到支行，要將三天前剛存下的一筆定期支取并轉賬給一對公賬戶。耐心詢問下，她表示這筆資金是用于購買保健品，且已支付現金2萬元?！袄夏耆恕薄氨＝∑贰薄稗D賬”……經驗豐富的工作人員敏銳地察覺到異常，隨即上報至營運監控。

因擔心彭女士遭遇電信詐騙，工作人員耐心列舉相似案例，勸說阻止彭女士取款。但彭女士情緒激動且執意要取款，為避免客戶資金損失，支行工作人員果斷聯系了萬壽寺派出所。經過民警與支行工作人員的共同努力，彭女士最終打消了轉賬念頭，避免了4萬余元的財產損失，并成功追回了上午被騙的2萬元。

事后，北京市公安局海淀分局萬壽寺派出所為支行送來了表揚信，對支行及時發現涉電信網絡詐騙線索并配合公安機關揭露案件、保護客戶資金安全表示感謝及肯定。

精準識別可疑線索識破“共富工程”騙局

現如今，以電信網絡詐騙為代表的新型網絡犯罪手法不斷迭代更新，給百姓的財產安全帶來隱患。近日，民生銀行北京勁松支行成功識別并攔截了一起冒用國家名義實施的新型電信詐騙案件，成功幫助客戶避免了2萬元的經濟損失。

幾天前的一個上午，年過花甲的武先生來到支行申請辦理2萬元的存款業務。期間，武先生始終在用微信溝通，手機屏幕不時彈出宣傳海報，詳細詢問下，武先生表示要把錢存進微信綁定的銀行卡，微信轉給“朋友”幫忙購買推薦的產品。

這一情況立刻引起工作人員的注意。工作人員假意表示對“產品”感興趣，順勢引導武先生介紹并展示了名為“共富工程”的“產品”。“十四屆全國人大二次會議已閉幕，國家最新福利政策有所上調”“3倍回報，交付審核金越多回報越高”等字樣讓工作人員斷定這是一起冒用國家名義實施的電信詐騙，于是立即勸阻，但武先生卻認為這是彌補此前投資失利的好機會，并不愿意放棄。

為避免客戶財產損失，工作人員拿出防范電信詐騙的宣傳折頁，結合實際案例為客戶講解投資類詐騙套路和常用手段，提醒他不要向陌生人匯款，必要時一定要與家人商量確認?！罢媸嵌嗵澚嗽勖裆y行的工作人員，否則我的2萬元血汗錢都不知道轉去哪里了。”事后，武先生感激地說道。

揭秘“海關保證金”匯款陷阱護住群眾“錢袋子”

日前，一客戶接到這類信息，險些落入騙子的圈套，幸運的是，在來到民生銀行北京房山支行匯款時，這一騙局被柜員識破，并成功為其避免了近2萬元的損失。

事發當天，該客戶來到支行申請辦理匯款，經詢問得知，客戶通過網上結識的一位“朋友”在阿曼購買了一件商品，目前“朋友”已代為繳納發貨費用，隨后要求客戶繳納19800元的“過關保證金”。

由于對方提供了繳費圖片，客戶深信不疑并準備匯款，但經驗豐富的柜員卻察覺到這是一起電信詐騙案件，隨后立刻知會同事報警，同時耐心向客戶分析了事件的不合理之處，并結合近年來電信詐騙案例勸阻客戶轉賬。

聽完工作人員的分析，客戶也陷入了猶豫，派出所民警及時趕到支行，詳細了解情況后證實了柜員的分析，確定這是電信詐騙的一種手段，最終成功勸阻客戶轉賬，避免了近2萬元的損失，得到客戶的感謝與認可。

服務雖簡，卻是真情；守護雖微，卻見真心。一次次電信詐騙的成功堵截，彰顯了民生人高度的工作責任感和反詐敏感性，體現了民生銀行北京分行貫徹落實監管工作要求以及切實維護客戶資金安全的努力和成效。該行相關負責人表示，將繼續立足網點服務陣地，健全完善消費者權益保護工作機制，以網點服務為抓手，不斷加強臨柜業務管理，強化工作人員識詐技能，面對客戶多一些關懷、多一些詢問，用心、用情、用力守護好百姓的“錢袋子”，傾力筑牢金融安全“防火墻”。